Rất nhiều người mua hàng Trung Quốc thường tự trấn an mình bằng một mẹo nhỏ tưởng chừng rất an toàn: "Mình cứ yêu cầu các trang đổi tiền trên mạng chuyển Nhân dân tệ vào ví Alipay hoặc WeChat của mình trước, hoặc chia nhỏ ra đổi từng ít một, thấy tiền tệ vào ví thật rồi mình mới chuyển tiền Việt thì làm sao mà bị lừa được!". Suy nghĩ này tưởng là khôn ngoan, nhưng thực tế lại đẩy người dùng vào một cơn ác mộng còn kinh hoàng hơn cả việc bị lừa tiền cọc: Nhận phải nguồn "Tệ bẩn" (tiền phạm ph
Để mọi người từ già đến trẻ đều hiểu rõ "Tệ bẩn" là gì và tại sao nó lại xuất hiện tràn lan trên các trang quảng cáo đổi tiền giá rẻ, hãy hình dung một câu chuyện thực tế rất đơn giản như sau: Ở bên kia biên giới, các băng nhóm tội phạm mở hàng trăm trang web đánh bạc qua mạng hoặc gọi điện giả danh công an lừa đảo người dân Trung Quốc, thu về hàng triệu đồng Nhân dân tệ nằm trong các tài khoản ngân hàng ăn cắp. Số tiền này chính là tiền tang vật phạm tội ("Tệ bẩn"). Nếu bọn tội phạm trực tiếp rút số tiền này ra ở Trung Quốc, cảnh sát sẽ bắt giữ chúng ngay lập tức. Vì vậy, để "rửa" số tiền bẩn này thành tiền sạch, chúng lập ra hàng loạt fanpage "Thanh Toán RMB 2 Chiều" tại Việt Nam và rao bán số Nhân dân tệ này với giá cực rẻ. Khi một người buôn bán ở Việt Nam ham rẻ mua số tệ này, bọn tội phạm sẽ bắn thẳng dòng "Tệ bẩn" từ tài khoản phạm pháp vào ví Alipay, WeChat của bạn, còn chúng thì ung dung thu về tiền Việt Nam Đồng sạch sẽ từ túi của bạn!
Điều đáng sợ nhất của "Tệ bẩn" là nó không phát nổ ngay lập tức lúc bạn vừa nhận tiền, mà giống như một quả bom hẹn giờ nổ chậm. Lúc bạn giao dịch với các đường dây đổi tiền qua mạng như "Thanh Toán RMB 2 Chiều", tiền Nhân dân tệ vẫn nhảy vào ví Alipay hoặc WeChat của bạn đầy đủ, bạn hí hửng chuyển hết tiền Việt cho họ và nghĩ rằng mình đã tìm được mối đổi tiền vừa rẻ vừa uy tín. Thế nhưng, chỉ sau đó từ vài tiếng đồng hồ cho đến 3 – 5 ngày (hoặc thậm chí vài tuần sau), khi nạn nhân bị lừa đảo ở bên Trung Quốc phát hiện mất tiền và ra đồn cảnh sát trình báo, hệ thống an ninh mạng của Chính phủ Trung Quốc (chiến dịch truy quét tội phạm tài chính mang tên "Đoạn Tạp") sẽ lập tức lần theo đường đi của từng đồng Nhân dân tệ đó. Bất kỳ ví Alipay, WeChat hay tài khoản ngân hàng của chủ xưởng hàng hóa nào nhận số tiền đó từ bạn đều sẽ bị hệ thống ra lệnh Đóng băng khẩn cấp (Frozen Account)!
Hậu quả khi dính phải nguồn tệ không rõ nguồn gốc từ các "công ty ma" trên mạng là sự sụp đổ dây chuyền của cả công việc làm ăn. Không chỉ riêng cái ví Alipay hay WeChat của bạn bị khóa cứng cùng toàn bộ số dư bên trong, mà ngay cả người chủ xưởng bên Trung Quốc vừa nhận tiền thanh toán đơn hàng từ ví của bạn cũng bị công an Trung Quốc phong tỏa tài khoản ngân hàng. Khi tài khoản của chủ xưởng bị khóa vì nhận phải tiền bẩn từ bạn, họ sẽ lập tức giữ lại toàn bộ lô hàng không giao cho bạn nữa và coi bạn là đồng phạm của bọn rửa tiền. Lúc này, bạn rơi vào cảnh "tiền mất tật mang" đúng nghĩa: Tiền Việt đã đưa cho dịch vụ đổi tệ, hàng hóa bên Trung Quốc bị chủ xưởng giữ lại không trả, ví Alipay bị khóa vĩnh viễn, và khi bạn gọi lại vào các số Hotline trên quảng cáo để bắt đền lời hứa "Tệ sạch chính chủ", thì tất cả những gì bạn nhận được là sự im lặng hoặc những lời chối bỏ trách nhiệm trắng trợn!
Hãy tự đặt một câu hỏi thực tế: Những trang Facebook ẩn danh không có giấy phép ngân hàng, chỉ trưng ra một đoạn video cắt ghép và vài số điện thoại di động thì lấy tư cách gì và lấy công cụ gì để chứng minh nguồn tiền Nhân dân tệ của họ là "Tệ sạch"? Lời quảng cáo "Tệ sạch, chính chủ, rõ ràng, minh bạch" trong video của các trang "Thanh Toán RMB 2 Chiều" thực chất chỉ là lời nói dối không chớp mắt để ru ngủ khách hàng. Trong thế giới giao dịch ngoại tệ chợ đen trên mạng xã hội, chỉ một lần ham rẻ nạp tệ từ các nguồn trôi nổi này, toàn bộ công việc kinh doanh và tài khoản thanh toán tích lũy nhiều năm của bạn có thể bị xóa sổ chỉ sau một đêm.
