Mạng lưới "Công ty ma" chạy quảng cáo Thanh Toán RMB 2 Chiều trên Facebook
25-10-2026
26
Người thực hiện dự án
Các băng nhóm lừa đảo "nuôi dàn fanpage": Một nhóm tội phạm mạng tạo ra hàng chục trang Facebook khác nhau với tên gọi na ná nhau (như Thanh Toán RMB 2 Chiều, Đổi Tệ 24/7, Chuyển Tiền Trung - Việt Uy Tín...), mỗi trang cắm một sim điện thoại rác làm Hotline để giăng lưới bắt con mồi. Khi số điện thoại này bị bóc phốt, chúng lập tức vứt sim và chạy quảng cáo bằng trang khác. Các đường dây rửa tiền cờ bạc xuyên biên giới: Những "đầu nậu" gom tiền bất hợp pháp từ các trang web cờ bạc mạng, lừa đảo qua điện thoại ở nước ngoài, cần tìm những người buôn bán nhẹ dạ tại Việt Nam để đẩy nguồn "tiền bẩn" này đi.
Mục đích dự án
Cướp trắng tiền hàng của người dân: Dụ người đang cần thanh toán đơn hàng gấp chuyển khoản hàng chục, hàng trăm triệu đồng tiền Việt vào các tài khoản ngân hàng rác của chúng rồi chặn liên lạc.
Rửa "tiền bẩn" và đẩy rủi ro cho khách hàng: Dùng tiền phạm pháp bên Trung Quốc để nạp vào ví Alipay, WeChat cho khách, còn chúng thì thu về tiền Việt Nam Đồng sạch sẽ, hợp pháp tại Việt Nam.
Rửa "tiền bẩn" và đẩy rủi ro cho khách hàng: Dùng tiền phạm pháp bên Trung Quốc để nạp vào ví Alipay, WeChat cho khách, còn chúng thì thu về tiền Việt Nam Đồng sạch sẽ, hợp pháp tại Việt Nam.
Đối tượng (nạn nhân) của dự án
Chủ shop buôn bán nhỏ, mẹ bỉm sữa, sinh viên: Những người nhập quần áo, đồ gia dụng từ Trung Quốc (qua Taobao, 1688) về bán, muốn tìm chỗ đổi tiền Nhân dân tệ (RMB) giá rẻ hơn thị trường để tiết kiệm chi phí.
Các cô chú lớn tuổi hoặc người có người thân ở Trung Quốc: Cần gửi tiền gấp cho con cái đi du học, người nhà đi lao động hoặc chữa bệnh bên Trung Quốc nhưng ngại ra ngân hàng làm thủ tục giấy tờ.
Người làm dịch vụ đặt hàng hộ (Order): Đang bị khách giục thanh toán đơn hàng gấp, tâm lý nóng vội nên thấy quảng cáo "nhận tiền liền tay" là nhắm mắt chuyển tiền ngay.
Các cô chú lớn tuổi hoặc người có người thân ở Trung Quốc: Cần gửi tiền gấp cho con cái đi du học, người nhà đi lao động hoặc chữa bệnh bên Trung Quốc nhưng ngại ra ngân hàng làm thủ tục giấy tờ.
Người làm dịch vụ đặt hàng hộ (Order): Đang bị khách giục thanh toán đơn hàng gấp, tâm lý nóng vội nên thấy quảng cáo "nhận tiền liền tay" là nhắm mắt chuyển tiền ngay.
Cách thực hiện
Dùng chung một "công thức video" giả mạo công ty lớn: Hàng chục trang khác nhau nhưng đều lấy chung các đoạn video mẫu trên mạng (cảnh nhân viên mặc vest họp hành, gái xinh đeo tai nghe trực tổng đài, máy đếm từng cọc tiền Nhân dân tệ đỏ chói) ghép lại, chỉ thay đổi số điện thoại Hotline chèn trên màn hình để người xem tưởng là các tập đoàn tài chính lớn.
Treo mồi nhử "Tỷ giá rẻ nhất, tệ sạch": Quảng cáo mức giá đổi tiền rẻ hơn hẳn so với ngân hàng và thị trường kèm lời hứa "có chi nhánh Hà Nội, Sài Gòn, Đà Nẵng, giao dịch trực tiếp 24/7" để câu khách.
Chốt đơn qua Zalo và làm giả hóa đơn: Khi khách gọi vào các số Hotline trên màn hình, chúng dẫn dụ qua Zalo và yêu cầu chuyển tiền Việt trước. Sau khi nhận được tiền, chúng dùng phần mềm chỉnh sửa ảnh làm giả tờ biên lai "Đã chuyển tệ thành công" rồi chặn số của khách.
Gài bẫy "Lừa đảo tam giác": Đứng ở giữa nhận lệnh của cả người cần mua tệ và người cần bán tệ, lừa người mua ở Việt Nam chuyển tiền vào tài khoản của người bán để lấy số Nhân dân tệ thật, sau đó ôm tiền biến mất khiến hai người dân vô tội kiện cáo lẫn nhau.
Treo mồi nhử "Tỷ giá rẻ nhất, tệ sạch": Quảng cáo mức giá đổi tiền rẻ hơn hẳn so với ngân hàng và thị trường kèm lời hứa "có chi nhánh Hà Nội, Sài Gòn, Đà Nẵng, giao dịch trực tiếp 24/7" để câu khách.
Chốt đơn qua Zalo và làm giả hóa đơn: Khi khách gọi vào các số Hotline trên màn hình, chúng dẫn dụ qua Zalo và yêu cầu chuyển tiền Việt trước. Sau khi nhận được tiền, chúng dùng phần mềm chỉnh sửa ảnh làm giả tờ biên lai "Đã chuyển tệ thành công" rồi chặn số của khách.
Gài bẫy "Lừa đảo tam giác": Đứng ở giữa nhận lệnh của cả người cần mua tệ và người cần bán tệ, lừa người mua ở Việt Nam chuyển tiền vào tài khoản của người bán để lấy số Nhân dân tệ thật, sau đó ôm tiền biến mất khiến hai người dân vô tội kiện cáo lẫn nhau.
Dấu hiệu lừa đảo
Hàng chục trang quảng cáo giống hệt nhau nhưng chỉ đổi số điện thoại: Video nào cũng khoe có văn phòng ở Hà Nội, Sài Gòn, Đà Nẵng nhưng tuyệt nhiên không có lấy một địa chỉ số nhà, tên đường hay tên công ty cụ thể trên giấy phép, chỉ hiển thị duy nhất một số điện thoại di động trên màn hình.
Hình ảnh nhân viên và văn phòng là đồ đi mượn: Những người ngồi họp và cô gái đeo tai nghe trong các video này đều là diễn viên đóng quảng cáo mẫu của nước ngoài, không có ai là nhân viên thật.
Tỷ giá rẻ bất thường: Tiền tệ luôn có giá chung của thị trường; bất kỳ trang mạng nào báo giá đổi tiền Nhân dân tệ rẻ hơn hẳn các nơi khác đều là mồi nhử để ăn cướp tiền gốc.
Hoạt động phạm pháp 100%: Theo pháp luật Việt Nam, chỉ có Ngân hàng được Nhà nước cấp phép mới được phép đổi ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài. Mọi dịch vụ đổi tiền Nhân dân tệ tự phát trên Facebook đều là chợ đen phi pháp.
Hình ảnh nhân viên và văn phòng là đồ đi mượn: Những người ngồi họp và cô gái đeo tai nghe trong các video này đều là diễn viên đóng quảng cáo mẫu của nước ngoài, không có ai là nhân viên thật.
Tỷ giá rẻ bất thường: Tiền tệ luôn có giá chung của thị trường; bất kỳ trang mạng nào báo giá đổi tiền Nhân dân tệ rẻ hơn hẳn các nơi khác đều là mồi nhử để ăn cướp tiền gốc.
Hoạt động phạm pháp 100%: Theo pháp luật Việt Nam, chỉ có Ngân hàng được Nhà nước cấp phép mới được phép đổi ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài. Mọi dịch vụ đổi tiền Nhân dân tệ tự phát trên Facebook đều là chợ đen phi pháp.
Chúng tôi cam kết cung cấp thông tin dựa trên sự thật và những nguồn dữ liệu mà chúng
tôi thu thập được. Tuy nhiên, mọi nội dung trên website chỉ mang tính chất tham khảo và
cảnh báo, không phải là lời khuyên pháp lý hay tài chính chuyên nghiệp. Chúng tôi không
chịu trách nhiệm cho bất kỳ quyết định cá nhân nào được đưa ra dựa trên thông tin từ
trang web này. Hãy luôn kiểm tra và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi hành động.
